Banco Bpm ha chiuso il primo trimestre dell''anno con un utile netto in crescita a 223 mln (rispetto ai 115 mln realizzati nel primo trimestre 2017). Il margine di interesse, informa una nota, si attesta a 595,1 euro al netto delle riclassifiche Ifrs 9; tale dato si attesta a 529,4 milioni rispetto ai 516,9 milioni del primo trimestre 2017 (dato al netto dell''effetto non ricorrente degli interessi su finanziamenti TLTRO-II relativi al 2016). Le commissioni nette sono pari a 476,5 milioni rispetto ai 515,8 dei primi tre mesi del 2017. Gli oneri operativi scendono a 769,5 milioni rispetto ai 770,3 milioni del 31 marzo 2017. Quelli adjusted sono pari a 699 milioni ed evidenziano un calo del 3,4% rispetto al corrispondente aggregato del primo trimestre 2017; il risultato lordo di gestione e'' pari a 398,2 rispetto ai 402,8 milioni del 31 marzo 2017. Prosegue l''azione di de-risking del gruppo. I crediti deteriorati netti sono in calo di 1,7 mld rispetto a fine anno, con un''incidenza sul totale degli impieghi in calo dal 12,1% (fine 2017) al 10,7%. Si incrementano le coperture dei crediti deteriorati lordi che passano dal 48,8% del 31 dicembre 2017 al 53,8%. Le sofferenze nette sono pari a 5,2 mld (-1,3 mld rispetto a fine anno) con un''incidenza sul totale degli impieghi che scende al 4,9% (6% a fine 2017). Si incrementa la copertura delle sofferenze dal 58,9% al 66,4%. E'' confermato il nuovo piano di de-risking che prevede il perfezionamento della cessione di circa 5 miliardi di sofferenze entro giugno 2018. Il Cet 1 Ratio "IFRS9 PHASED IN" e'' pari al 13,48% e l''IFRS9 FULLY PHASED" Proforma al 12,10%. Gli impieghi alla clientela sono pari a 106,2 miliardi. La raccolta diretta da clientela si attesta a 107,9 mld (107,3 mld a fine dicembre 2017). Anche nel trimestre si conferma la tendenza alla crescita della raccolta "core" conti correnti e depositi a vista (+0,9 miliardi rispetto a fine esercizio) e alla flessione delle forme di raccolta piu'' onerose (- 1,1 miliardi per le obbligazioni). La raccolta indiretta a clientela e'' pari a 91,6 miliardi (rispetto ai 97,4 miliardi al 31 dicembre 2017), in calo del 6%.
Banco Bpm ha continuato a lavorare "per la strategia di riduzione del rischio e per rafforzare il capitale. Abbiamo un Cet1 molto solido". Lo ha dichiarato l''a.d. di Banco Bpm Giuseppe Castagna durante la conference call di commento ai risultati del primo trimestre 2018.
"Abbiamo un livello di copertura" dei crediti deteriorati "adeguato", un livello che "ci consentira'' di esplorare in ogni momento" tutte le possibili occasioni che si presenteranno. "Siamo realmente nella posizione di ridurre i bad loan che restano nel nostro portafoglio". Lo ha dichiarato l''a.d. di Banco Bpm Giuseppe Castagna durante la conference call di commento ai risultati del primo trimestre 2018. Dal comunicato si legge che la banca ha incrementato le coperture dei crediti deteriorati lordi, che passano dal 48,8% del 31 dicembre 2017 al 53,8%.
Banco Bpm ha ricevuto diverse proposte per vendere la piattaforma di gestione insieme ad altri Npl oltre a quelli la cui cessione e'' gia'' prevista nel piano. Lo ha dichiarato l''a.d. di Banco Bpm Giuseppe Castagna durante la conference call di commento ai risultati del primo trimestre 2018. Il Ceo ha comunque precisato che il gruppo vuole essere "molto prudente su ogni possibile opportunita''".
